跨政府機構、打擊清洗黑錢財務行動特別組織(FATF)本周三(9日)發表最新博彩風險報告《Risks of Gaming and Gambling》，是組織自2009年以來首次針對線上博彩、黑市賭博及電子遊戲進行全面洗錢風險評估，並提出全新的「紅旗預警指標(Red Flag Indicators)」，呼籲各國監管部門與業者加強防範。
報告警示，非法博彩已成為該領域最顯著的洗錢風險來源之一。未授權的境外網站常利用法規漏洞套利，提供高度匿名的洗錢管道，大幅增加跨國執法與情報共享的難度。
隨着金融科技與線上平台的迅速發展，博彩業面臨的洗錢生態日趨複雜。其中實體與線上賭場、體育投注被評為風險暴露最高的領域。犯罪分子常利用博彩平台作為資金轉移的轉運站，常見手法包括進行多次微額交易(即「拆分洗錢」)以規避大額監管申報門檻；在存款後幾乎不進行實際博彩即迅速申請提款；對涉嫌假波或賽事操控的體育項目進行異常的大額或協調性下注。
針對這些隱蔽手法，FATF總結以下預警指標，提醒監管部門與博企嚴防可疑交易，包括客戶頻繁使用VPN隱瞞真實IP位置、資料與支付帳戶不符、拒絕配合視訊身分驗證(KYC)，以及同一設備開設多個分身帳戶，均為高風險訊號。另外，在資金管道上，利用現金、電子錢包及虛擬資產(加密貨幣)進行快速跨境轉帳，或是利用複雜的股權與「白牌」經營結構隱瞞實質受益人(Beneficial Owner)，亦是犯罪集團規避反洗錢審查的慣用手段。
FATF主席Giles Thomson強調，缺乏嚴格防禦機制的博彩與遊戲產業，極易成為詐欺犯與跨國犯罪網絡的突破口；敦促各國政府實施以風險為本的監管策略，嚴厲打擊非法及境外博彩業者，並提升公私部門之間的情報共享能力。
對於貴賓廳及疊碼仔，報告提到雖然該領域近年受各國法規影響規模有所收縮，但在隱蔽玩家身份及資金來源審查上仍具洗錢風險。FATF補充，預警指標為實務參考，單一指標未必代表違法，但若出現多項異常，博企與監管單位應立即啟動深入調查。
