防賭客藉微信支付寶轉移賭資 傳下年3月個人收款碼禁作經營收款

防賭客藉微信支付寶轉移賭資 傳下年3月個人收款碼禁作經營收款
內地媒體報導,明年3月起將禁止微信及支付寶的個人收款碼用於經營收款。(Allin製圖)

隨着科技的發展,現時在外消費使用現金的人真是愈來愈少,「微信支付」及「支付寶」是內地被廣泛使用的電子支付平台。而近兩年內地嚴打跨境博彩、線上博彩及洗黑錢等犯罪案件,為嚴防有關支付平台被不法濫用,據內地媒體報導,內地央行作出規管微信及支付寶使用限制,於明年3月起,將禁止微信及支付寶的個人收款碼用於經營收款。其中目的是限制賭客遠端轉移賭資。有澳門資深博彩業界指出,澳門亦有不少賭客與「疊碼」有相關操作,因為支付不受地域限制,但由於個人帳戶只有每日2萬元、每月20萬元轉帳的資金限制,個人轉帳只有急需2萬元翻本的賭客才會用,認為即使未來作出監管亦影響有限。

對於有關限制,澳門資深博彩業界表示,事實上以公司名義作轉帳沒有太大限制,但以公司申請電子支付收付款,該公司則不能以博彩名義註冊,不過有公司會以其他義註冊,例如利用旅遊公司或其他公司與賭客交易而不受資金限制影響,但公司註冊電子支付收付款,受監管情況則較為嚴格。

據悉,內地網絡近日廣泛流傳「2022年3月1日起個人收款碼禁用於經營性服務」及「禁止個人靜態收款條碼被用於遠程非面對面收款」的消息。事實上,內地媒體消息指出,人行於上月13日發佈《中國人民銀行關於加強支付受理終端及相關業務管理的通知》,從支付受理終端業務管理、特約商戶管理、收單業務監測三個方面入手,對收單機構和清算結構提出一系列管理要求。與此同時,條碼支付也被納入監管,將於2022年3月1日起實行。

報導又引述人行有關部門負責人解釋,近年個人收款條碼得到廣泛運用,但也有一些風險隱患。如一些不法分子利用「跑分平台」,以高額收益吸引大量人員使用個人靜態收款條碼與賭客「點對點」線上遠程轉移賭博資金,將資金分拆隱藏於眾多正常交易場景。

據此,《通知》提出監管收款條碼,對於個人或特約商戶等收款人生成的,用於付款人識讀並發起支付指令的收款條碼,應區分個人和特約商戶使用收款條碼的場景和用途,防止收款條碼被出租、出借、出售或用於違法活動。對於具有明顯經營活動特徵的個人,條碼支付收款服務機構不得通過個人收款條碼為其提供經營活動相關收款服務。

遠程非面對面收款方面,《通知》要求條碼支付收款服務機構採取有效措施,禁止個人靜態收款條碼被用於遠程非面對面收款。對於通過截屏、下載等方式保存的個人動態收款條碼,應當參照執行個人靜態收款條碼有關規定。

有關「跑分平台」的解讀,據了解,是跨境網絡賭博集團資金出境的方式,主要有資本項流動、虛擬貨幣交易以及跨境收單三種方式。賭資出境前,最重要的環節就是賭客賭資的注入,而要完成這個環節,離不開一種新型網絡犯罪手法—「跑分」。跨境網絡賭博平台極高的資金流轉需求,催生了大量「跑分」平台。

不過,據官媒《上海證券報》其後發文指出,有關「微信支付、支付寶個人收款碼將禁止商用」的說法實屬誤讀,並解釋監管要求並非完全限制個人靜態收款碼商用,而是「原則上禁止用於遠程非面對面收款」,同時確有必要實行「白名單管理」。