串通內鬼圖詐騙銀行225萬車貸 司警拘主腦及賭場公關等9人

串通內鬼圖詐騙銀行225萬車貸 司警拘主腦及賭場公關等9人
被捕9人涉相當巨額詐騙及偽造文件送交檢察院處理。(Allin圖片)

一名地產經紀涉串謀三名朋友,包括車行東主及銀行副主管合組詐騙集團,替「等錢使」人士偽造文件向銀行申請買車貸款,在銀行副主管監管「審批」下,過程中無需交文件正本,實行「隻手遮天」。澳門司警接報調查,前日拘捕涉案9人,包括有指是疑因賭財困成功造假騙財的一名警員,以及一名又是衰爛睹欠下一身街數的賭場公關,初步涉及最少五宗案件,合共申請約225萬港元貸款,其中兩宗獲批騙得銀行90萬元。行動中起出大批犯案文件,案件不排除仍有人在逃。

被捕9人全為澳門男子,主腦姓吳,38歲,地產經紀;姓湯,31歲,地產經紀;姓程,32歲,車行東主,其胞弟27歲,銀行分行副主管;4人屬朋友關係。其餘5人為借款人,年齡由30至37歲,其中司警公佈的公務員(警員)及的士司機成功申請貸款,餘下3人申請不成功,包括賭場公關及的士司機;9人涉相當巨額詐騙及偽造文件送交檢察院處理。

案情指,司警上月19日接獲澳門一間銀行報案,指審批兩宗新口岸某車行涉及45萬港元的汽車貸款申請,借款人提交高薪入息聲明書及銀行帳戶交易紀錄懷疑是造假,而借款人又無法提供銀行所需的正本,故不作批出。與此同時銀行翻查紀錄,發現今年6月還有另外兩宗均是透過涉案車行申請的貸款,卻成功批出90萬元貸款。

司警接手調查,經分析發現涉案車行姓程東主,與負責接洽四宗貸款申請的銀行副主管竟是親兄弟,懷疑兩人串謀詐騙。司警前日先後在不同地點,拘捕程氏兄弟、姓吳主腦、涉案的姓湯男子,以及尋獲5名成功及被否决貸款的申請人。行動中檢走一批證物及16萬元現金,其中在姓吳主腦的電腦內,起出約20份日期為2016年至今的偽造高薪入息工作證明,內容均證明「申請者」任職不同公司的「管理層」及列明肯定達標的「高薪水」聲名。調查期間,司警再發現多另一宗同樣方式向銀行申請的貸款,但不獲批准。

司警調查發現,涉案姓湯男子在案中負責物色「等錢使」的人士,由姓吳主腦偽造借款人的銀行帳戶及高入息證明,其或在逃同黨則將有關資料轉交姓程車行東主,然後由其任職銀行的胞弟接洽,由他轉介給下屬透過言語間施壓,望加快審批。銀行方面因對姓程副主管的信任,繼而造成上述兩宗個案,借款人無需交正本下便批出90萬元。車行方面獲該筆貸款後,便扣起16萬元與同黨分成兩份,餘額再交予涉案借款人。當辦理好汽車登記後數天,車行便以平約市價一成再將車輛轉售他人。

司警表示,涉案借款人貸款金額均為45萬港元,若成功申請,疑犯會扣起貸款額一成半至兩成作「手續費」。警方正跟進案件,追查涉案人士年來的具體利益。

澳門治安警表示,對有警員涉嫌違法高度關注,重申一直重視警務人員紀律及操守,必定嚴格依法處理,追究相關法律及紀律責任,絕不姑息。